Découvrir et comprendre le Professionnel - Approche ludique

Découvrir et comprendre le Professionnel - Approche ludique

Objectifs

  1. Démystifier la clientèle des professionnels
  2. Conduire l’entretien de découverte
  3. S’initier à la lecture d’un compte de résultat
  4. Connaître et comprendre les documents utiles à l’analyse d’un dossier
  5. Identifier les différents statuts juridiques des Professionnels
  6. Comprendre les besoins et les attentes des professionnels

 

Modalités pédagogiques

Une formation sur mesure, intégrant les outils d’animation existants dans l’entreprise et les meilleures pratiques
recensées

 

 

Partie 1. Le marché des professionnels

Définitions, rentabilité, intérêts et enjeux

 

Partie 2. Les motivations au choix du statut et panorama des différentes formes juridiques rencontrées

  • Les conséquences juridiques : responsabilité du chef d’entreprise et position de la banque / risques et opportunités / documents à collecter et à analyser à l’entrée en relation
  • Les conséquences sociales : le statut de salarié / le statut de non-salarié
  • Les conséquences fiscales : les différentes catégories de revenus des professionnels (BIC, BNC, revenus de Gérants, Salaires) / conséquence des choix sur la présentation des comptes

 

Partie 3. Les documents clés d’une demande de financement

  • CV / fiche patrimoniale / états bancaires / lettre de motivation
  • Compromis de vente / données du prédécesseur / Prévisionnel
  • La conduite de l’entretien :
    • Les étapes, les objectifs, l’attitude : appui sur l’entretien avec un particulier
    • Les outils : le guide d’entretien ; les bonnes questions à poser

 

Partie 4. Les besoins des professionnels et l’offre de la banque

  • Le cycle évènementiel – l’installation ; le développement ; la maturité ; la cession/cessation – comportement financier lié à titre professionnel ; à titre personnel – besoins et attentes à ces étapes
  • Structure de l’offre – les univers de besoin

 

Partie 5. Fondamentaux diagnostic économique et financier

  • Démarche du diagnostic économique et financier
  • Le compte de résultat / mesure du disponible
  • Première approche du bilan

Population concernée

Collaborateurs

Directeurs d’Agences

Durée

3 journées en présentiel

Les plus de la formation

Une meilleure maîtrise des bases fiscales

Mieux conseiller ses clients

Formation à la une

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